Нужна ли лицензия для торговли на бирже

Кто регулирует деятельность брокеров

Доброго времени суток, друзья!

Продолжаем тему брокеров (начало в этом посте).

Сегодня поговорим о том, кто же контролирует деятельность брокер, кому и они подотчётны.

Начнём с того, что компания не может просто так начать предоставлять брокерские услуги. Для этого необходимо получить специальную лицензию. Лицензии на осуществление брокерской деятельности в РФ выдаётся Федеральной службой по финансовым рынкам (ФСФР). Именно этот орган исполнительной власти является, так сказать, «начальником» всех брокеров :-), также ФСФР полностью регулирует деятельность не только брокерских компаний, но и всех бирж в России (сейчас у нас одна биржа РТС-ММВБ). В обязанности ФСФР входит тщательно контролировать все действия, решать все спорные вопросы, связанные с деятельностью биржи и её участников (подробнее об участниках биржи можно почитать в этом посте). Официальный сайт ФСФР находится по адресу: http://www.fcsm.ru/ru/

Так что брокерская компания – это не просто компания, которая существует сама по себе. Это очень специфичная организация, которая имеет сложную систему отчетности о своих клиентах и подконтрольная государственному органу исполнительной власти — Федеральной службой по финансовым рынкам.

Если у брокера нет лицензии ФСФР, то лучше не связываться с этой компанией. Скорее всего, её деятельность не легальна, а это значит, что если у вас возникнут с ними какие-то спорные вопросы, то вы не сможете никуда обратиться за помощью. То есть если вам не выплатят ваши заработанные деньги, то вы ничего не сможете сделать. В том случае, если вам не выплатил деньги брокер с лицензией ФСФР, вы всегда сможете отстоять свои права. Стоит сказать, что брокеры, работающие без лицензии, чаще всего работают по документам букмекерских компаний, так что это ещё раз доказывает, что при спорных моментах вы ничего не сможете доказать. Поэтому лучше не рискуйте своими же деньгами и нервами, а ищите надёжного брокера!

Торговля на бирже

Что такое торговля на бирже?

Торговля на бирже – это процесс купли-продажи различного рода активов на организованных торговых площадках, где осуществляется переход прав собственности на финансовый инструмент от одного лица к другому. За всю историю своего существования, организация биржевой торговли не раз претерпевала существенные изменения. Много лет назад, когда биржи существовали еще в форме ярмарок, далеко не каждый человек имел возможность принять участие в торгах. Сегодня же, благодаря Интернету, данный рынок финансовых инструментов стал доступен абсолютно каждому физическому или юридическому лицу.

Какие существуют биржи?

На фондовой бирже осуществляется торговля акциями, еврооблигациями и облигациями, а также другими ценными бумагами. Стоит отметить, что не на каждой площадке можно приобрести определенный актив конкретной компании. Помимо ценных бумаг инвестор имеет возможность торговать фьючерсами и опционами на все популярные финансовые инструменты на срочном рынке фондовой биржи.

Данный вид бирж является самым популярным. Здесь инвестор может торговать валютой разных государств. Именно на валютной бирже трейдер может купить и продать не только доллары США и евро, но и швейцарский франк, британский фунт, японскую йену и т.д.

Торговля нефтью, золотом, серебром, пшеницей, сахаром, кофе происходит на товарной бирже. Стоит отметить, что данный вид совершения сделок относится к фьючерсным, т.е. торговля осуществляется не конкретными товарами, а фьючерсными контрактами на них.

Помимо классификации по торгуемым инструментам, биржи также делятся по географическому положению. Наиболее популярными и лучшими площадками для биржевой торговли являются следующие биржи:

  • NYSE (Нью-Йоркская фондовая биржа),
  • LSE (Лондонская фондовая биржа),
  • NASDAQ (первая в мире электронная биржевая платформа),
  • Московская Биржа (фондовый рынок, валютный рынок, срочный рынок),
  • Санкт-Петербургская фондовая биржа.

Торговля на Московской Бирже

На Московской бирже осуществляется торговля акциями и другими ценными бумагами российских компаний, таких как «Сбербанк», «Газпром», «Роснефть», «Ростелеком» и др. Данная торговая площадка является универсальной, здесь же можно вести торговлю валютой, а также фьючерсами и опционами на различные активы. Компания ITinvest предоставляет своим клиентам доступ к совершению операций не только на Московской бирже, но Санкт-Петербургской (биржа акций иностранных компаний), а также доступ к иностранным биржам LSE, NYSE, NASDAQ и СME.

Программа для торговли на бирже

Для того чтобы трейдер смог самостоятельно покупать и продавать необходимые финансовые инструменты через Интернет, ему необходимо наличие специального программного обеспечения. Компания ITinvest разработала свой собственный уникальный торговый терминал SMARTx, учитывая все потребности клиента. Существует версия для компьютера, планшета и смартфона. С помощью этой программы для торговли на бирже инвестор сможет совершать финансовые операции с самой высокой скоростью, что позволит ему оперативно реагировать на возможности рынка.

Стратегии торговли на бирже

Решив зарабатывать на фондовом рынке акций, на валюте или фьючерсах, инвестору необходимо составить собственную систему правил торговли на бирже. Данный набор рекомендаций и принципов представляет собой основу для достижения успеха начинающими трейдерами. Составив свой список правил торговли на бирже и открыв брокерский счет, можно смело начинать совершать инвестиции. Также трейдер может создать определенный алгоритм (робота), который будет автоматически выполнять операции по купле-продаже активов по заранее прописанным принципам. Чтобы создать таких роботов для торговли на бирже, нужны специальные программы, с помощью которых записываются правила совершения сделок. Цель таких стратегий состоит в сокращении времени инвестора и освобождении от круглосуточного отслеживания сигналов покупки или продажи активов.

Обучение торговли на бирже

Для начинающих трейдеров существует масса различных курсов, на которых можно узнать основы торговли на бирже. Также, посетив их, инвестор познакомится с успешными в данной сфере людьми. Компания ITinvest организовывает разные типы обучения: вебинары, семинары, мастер-классы, на которых трейдер не только узнает о фундаментальных и технических основах торговли на бирже, но вдобавок получает набор знаний и умений для составления собственной торговой системы. Одно из самых популярных мероприятий – мастер-класс профессионального трейдера Василия Олейника проводящейся на «Московской бирже».

Что нужно, чтобы начать?

Для того, чтобы начать совершать операции на фондовом рынке и получать доход от торговли акциями, валютой, нефтью и другими финансовыми инструментами. инвестору необходимо открыть брокерский счет. Заключить договор с компанией ITinvest можно онлайн через Госуслуги, или отправив форму на сайте ниже. Далее инвестору следует внести на брокерский счет денежные средства, минимальный размер которых составляет 50.000 рублей, и установить торговый терминал SMARTx. После этого трейдер сможет покупать и продавать возможные активы и зарабатывать прибыль от торговли на бирже.

Заполните заявку и откройте брокерский счет

Проведём бесплатную консультацию с финансовым экспертом в офисе или по телефону
8 800 200 32 35

Нужны ли криптобиржам лицензии SEC?

6 июня Асиф Хиржи, COO американской торговой криптоплощадки Coinbase, сообщил о планах компании получить брокерско-трейдерскую лицензию Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) США. Данная лицензия позволит криптовалютной бирже расширить список торговых инструментов, что, в свою очередь, повлияет на «всю криптовалютную экосистему». Похожего мнения придерживаются и другие популярные торговые площадки — Circle, Kraken и Gemini, которые активно работают с финансовым регулятором страны. К чему приведет подобное сотрудничество и стоит ли ждать пользователям данных бирж появления новых финансовых инструментов на базе криптовалют?

Coinbase и SEC

По данным CNBC в настоящее время Coinbase имеет порядка 20 миллионов пользователей и торгует активами в размере $150 миллиардов. Если криптобиржа получит одобрение финансового регулятора, то это позволит ей добавить в листинг новые активы — ценные бумаги, выпущенные на базе блокчейна.

Today we’re excited to announce that we’re on track to become a US-regulated blockchain securities trading venue. We believe this is an important moment not only for Coinbase, but the entire crypto ecosystem. https://t.co/3grNDa6l9Z

Сотрудничество с SEC предоставит Coinbase возможность токенизировать существующие виды ценных бумаг, что, в свою очередь, обеспечит более «демократизированный доступ» к рынкам капитала для инвесторов и компаний, а также снизит затраты для всех участников рынка и обеспечит более высокий уровень прозрачности всей экосистемы.

Согласно Хиржи, помимо брокерско-трейдерской лицензии, Coinbase также планирует получить лицензию на регистрацию альтернативной торговой системы (ATS) и лицензию зарегистрированного инвестиционного консультанта (RIA). Для этого компания приобретет фирмы Keystone Capital Corp., а также Venovate Marketplace, Inc., и Digital Wealth LLC, которые позволят ей предлагать «не-криптовалютные финансовые продукты».

Таким образом Coinbase присоединяется к растущему списку криптовалютных площадок, стремящихся к сотрудничеству с финансовыми регуляторами для того, чтобы предоставлять различные активы, выпущенные на блокчейне.

Circle и SEC

Также 6 июня стало известно, что криптовалютный стартап и одноранговая платежная платформа Circle подала заявку на получение брокерско-трейдерской лицензии SEC и банковской лицензии федерального уровня Комиссии по регулированию деятельности коммерческих банков (OCC). Брокерско-трейдерской лицензия позволит Circle торговать Security-токенами, которые SEC в июле 2017 года приравняла к ценными бумагам.

Читайте так же:  Методы управления инновационной деятельностью учебное пособие

Более того, в стремлении получить одобрение регулятора Джереми Аллей, сооснователь и CEO Circle, сообщил, что платформа уже приступила к делистингу токенов, которые не соответствуют требованиям SEC и это их первостепенная задача:

Подобные токены перешли в листинг Circle после покупки криптовалютной платформы Poloniex, состоявшейся в феврале этого года. Сначала компания планирует получить лицензию в качестве брокера и трейдера, и только потом банковское разрешение OCC. По словам COO Circle Роберт Бенч, банковское разрешение существенно сократит число регуляторов, с которыми платформе необходимо постоянно взаимодействовать. А это, свою очередь, повысит эффективность работы платформы и снизит ее расходы. Также в мае этого года с OCC встречались и представители Coinbase, с целью получить банковскую лицензию федерального уровня, однако компания отказалась дать комментарий, касательно итогов данной встречи.

Kraken и SEC

В середине мая стало известно, что американская криптобиржа Kraken рассматривает возможность подачи заявки в SEC на получение брокерско-трейдерской лицензии, а также планирует зарегистрироваться в роли альтернативной торговой системы (ATS). Об этом сообщил CEO платформы Джесси Пауэллл:

При регистрации в качестве ATS, платформа получает право на торговлю за пределами публичных фондовых бирж. Данный шаг предоставит SEC больше полномочий в регулировании и надзору над деятельностью криптобиржи Kraken. Однако для того, чтобы пройти процесс регистрации в качестве ATS, SEC должна разъяснить свою позицию касательно торговли security-токенами.

Gemini и SEC

Криптовалютная биржа Gemini была основана в 2015 году братьями Уинклвосс при поддержке Департамента финансовых услуг Нью-Йорка. В связи с чем Gemini соответствует всем правовым нормам, а также является одной из немногих криптобирж, имеющей лицензию BitLicense, которая выдается только после того, как биржа доказала, что она соответствует длинному списку правил по работе с криптовалютами.

Однако, несмотря на поддержку со стороны финансовых госорганов, а также наличие партнерских отношений с такими крупными фондовыми биржами как Nasdaq, в марте 2017 года SEC отказала Gemini в регистрации первого биржевого биткоин-фонда (ETF). Подобный биржевый фонд позволил бы традиционным и институциональным инвесторам безопасно вкладывать средства в торговлю биткоином. В качестве причины отказа SEC назвала тот факт, что крипторынок является нерегулируемой отраслью, в связи с чем биткоин не может быть признан активом, устойчивым к манипуляциям и мошенничеству.

Тем не менее в мае этого года братья Уинклвосс получили одобрение патента на управление биржевыми продуктами (ETP) на базе криптовалют. В патенте описана система обработки операций с биржевыми продуктами, которые основаны на таких криптовалютах, как биткоин, эфир, риппл, dogecoin, и BBQCoin. Стоимость данного вида ценных бумаг определяются инвестиционными инструментами, к которым они привязаны, то есть криптовалютами. Это свидетельствует о том, что братья Уинклвосс не теряют надежды получить разрешение на регистрацию первого в мире биржевого биткоин-фонда. По мнению экспертов, получение патента на ETP, в состав которых входят ETF, является доказательством того, что братья Уинклвосс на пути к одобрению криптовалютного ETF-трейдинга со стороны SEC.

Будь в курсе! Подписывайся на Криптовалюта.Tech в Telegram.
Обсудить актуальные новости и события на Форуме

С чего начать торговлю на бирже: руководство для чайников

Фраза «он сколотил состояние на бирже» воплощена во многих современных кинофильмах и художественных произведениях. Биржевая торговля действительно может стать одним из путей к обогащению, если вы возьмете на себя смелость ею заняться. Однако, помимо смелости, потребуется целый ряд других личностных качеств и серьезная подготовка.

Прежде чем вы начнете купаться в деньгах и славе, придется разобраться в основных биржевых понятиях и правилах торговли. Как будут разворачиваться события дальше, зависит от вашей настойчивости и желания учиться.

Понятие биржи и биржевой торговли

Сегодня биржа является неотъемлемым звеном рыночных механизмов, юридическим лицом, обеспечивающим работу рынка различных финансовых инструментов (товаров, валют, ценных бумаг и др.). Торги осуществляются с определенной регулярностью и в строго определенном месте: на реальной (в крупных финансовых и промышленных центрах) или на виртуальной площадке. Торговля на бирже предусматривает унификацию требований к условиям заключаемых сделок и качеству товара. Торги ведутся на основе встречных предложений сторон.

К основным задачам биржи можно отнести организацию и упорядочивание рынков валют, товаров и капитала, упрощение торговых процессов, выравнивание спроса и предложения с целью стабилизации цен и защиты интересов продавцов и покупателей от неблагоприятных ценовых изменений.

Первая биржа начала работу в XV веке во Фландрии (Бельгии), в городе Брюгге. На центральной площади города проводились вексельные торги. Рядом с местом ярмарки располагался дом известной семьи ван дер Бюрс. На гербе семейства изображался кошелек. Эти торги в итоге получили название Borsa, а впоследствии это слово превратилось в привычную «биржу».

Торги на бирже отличаются гласностью, открытостью и свободным ценообразованием. Операции осуществляются без государственного вмешательства, но в соответствии с требованиями законодательства. Основной источник дохода подобных структур — комиссионные сборы со сделок.

Биржевая торговля акциями или другим товаром предоставляет участникам сделок широкие возможности для заработка. Получать стабильный доход могут как опытные игроки, так и начинающие трейдеры. К числу крупнейших отечественных и зарубежных торговых площадок можно отнести Чикагскую, Токийскую и Сиднейскую товарные биржи, Нью-Йоркскую хлопковую, Лондонскую биржу металлов, Европейскую опционную (Амстердам), Немецкую срочную (Франкфурт) и Сингапурскую валютную биржи, Европейско-американскую NYSE–Euronext и Московскую фондовую биржи.

Каждый ли сможет стать гуру в сфере торговли на бирже?

Зачастую решение стать трейдером бывает продиктовано кажущейся простотой этой профессии и верой в рекламные обещания. Однако многих ждут не только горькое разочарование, но и значительные финансовые потери. Конечно, у игрока рынка никто не потребует диплом вуза и не заставит проходить конкурсный отбор, но это не означает, что можно обойтись без подготовки.

Так с чего же начать работу? В первую очередь, с получения необходимых знаний. Успешный трейдинг невозможен без понимания рынка, без умения проводить технический и фундаментальный анализ, ведь именно от подобных знаний зависит способность трейдера построить прибыльную стратегию. Нужно уметь управлять капиталом и создавать собственную торговую систему, а также по мере необходимости оптимизировать ее. Кроме того, важно правильно выбрать биржевого брокера и научиться пользоваться ПО торгового терминала.

Кроме знания основ торговли, необходимо обладать целым рядом личностных качеств. Трейдер должен быть эмоционально устойчивым, независимым, дисциплинированным, умеющим работать в команде и быстро принимать решения, готовым идти на риск. От него требуются математические способности, социальные и коммуникативные навыки.

Постижение основ и правил торговли на бирже

Чтение специализированной литературы по биржевой тематике обычно начинают с мировых и отечественных бестселлеров. Это, например, А. Элдер «Как играть и выигрывать на бирже», Э. Найман «Малая Энциклопедия Трейдера», Э. Лефевр «Воспоминания биржевого спекулянта», Д. Швагер «Биржевые маги», М. Ковел «Черепахи-трейдеры», Б. Стинбарджер «Самоучитель трейдера. Психология, техника, тактика и стратегия», Л.Коннорс и Л.Рашки «Секреты биржевой торговли» и многие другие книги публицистического характера, помогающие прежде всего проникнуть в атмосферу и психологию ведения торгов.

Получить необходимую информацию, а также задать вопросы более опытным коллегам можно на многочисленных специализированных ресурсах. Лучшими библиотеками для трейдеров можно назвать fxmail.ru, trader-lib.ru, biblio-trade.com. Посвящены этой тематике и сайты:

  • russian-trader.com — «Русский трейдер»;
  • i-Trading.ru — портал с бесплатными и платными обучающими материалами;
  • elitetrader.ru — «ЭлитТрейдер»;
  • megafx.ru — сайт по стратегиям Форекса;
  • strategy4you.ru — еще один ресурс по стратегиям;
  • mql4.com/ru — торговые системы и тестирование торговых стратегий в MetaTrader;
  • 2stocks.ru/2.0 — все для начинающего инвестора;
  • investopedia.com — комплексный англоязычный ресурс.

Пообщаться с единомышленниками можно на форуме для трейдеров (forum.plan.ru), а изучить список коллег — на Бирже трейдеров (b-traders.ru). Чтобы торговля была успешной, важно быть в курсе всех финансовых новостей. Получать информацию о текущих событиях можно на новостных порталах ru.reuters.com, vedomosti.ru, quote.rbc.ru и rbcdaily.ru или в установленном торговом терминале MetaTrader 4 или 5, где в ленте автоматически транслируются наиболее значимые события, публикуемые в авторитетных источниках. Подборку наиболее актуальных новостей и аналитики, а также полезной литературы по трейдингу можно получить на сайте mafn.ru.

И наконец, следует привыкать искать информацию из первых рук, то есть на сайтах Центробанка РФ (cbr.ru), ЕЦБ (www.ecb.europa.eu), ФРС США (federalreserve.gov), а также на порталах ведущих мировых бирж и финансовых информационно-аналитических агентств.

Выбор площадки для торговли на бирже

С чего начать торговлю на бирже, когда базовые знания получены? В первую очередь нужно определиться с типом торговой площадки. Она может быть товарной, валютной или фондовой.

Товарная биржа представляет собой оптовый рынок товаров, работающий по принципу свободной конкуренции. Здесь можно приобрести массовую взаимозаменяемую продукцию стандартного качества: энергетическое и промышленное сырье, металлы, текстиль, зерно и продукты переработки, продукцию животноводства, пищевкусовые товары. Такие торговые площадки бывают универсальными и специализированными, то есть работающими только с определенными видами товаров.

Валютная биржа — это площадка, на которой осуществляется купля и продажа национальных валют (согласно их котировкам) с целью перераспределения валюты между разными отраслями экономики, а также для установления рыночного курса валют.

Фондовая биржа регулирует работу рынка ценных бумаг. Она обеспечивает удобную площадку для купли-продажи ценных бумаг, установку равновесной цены, посредничество при переводе финансовых средств. В рамках этой площадки осуществляется решение споров. Всем игрокам гарантируется выполнение сделок.

Читайте так же:  Нотариус в ульяновске в ленинском районе

У начинающих трейдеров популярностью пользуется торговля на фондовых и валютных биржах, а также на международном валютном рынке Форекс.

С 2014 года в Российской Федерации отменено разделение бирж на фондовые, валютные и товарные. Их деятельность регулируется Федеральным законом «Об организованных торгах» и другими нормативно-правовыми актами.

Обучение торговле

Технологии эффективной торговли предусматривают наличие специальных знаний у игрока. Чтобы их получить, начинающему трейдеру необходимо пройти обучение, во время которого он узнает, как анализировать рынок и эффективно управлять капиталом, а также использовать индикаторы технического анализа и выбирать тип управления. Кроме того, он должен сформировать собственную манеру игры, положенную в основу первоначальной стратегии.

Для этого ему нужно ориентироваться в классических торговых стратегиях («японские свечи», «скальпинг», «скользящие средние» и др.), знать и понимать стратегии, которые используются в течение одной сессии или приносят максимальный доход в пунктах. Оптимальным решением для новичков, очевидно, являются простые стратегии.

Существует несколько распространенных вариантов обучения биржевой торговле. Наиболее выгодным с финансовой точки зрения является самостоятельное обучение. К счастью, сейчас в Сети можно найти много достойной литературы и даже бесплатные обучающие видеокурсы. Но основные недостатки такого метода — отсутствие практики во время обучения и невозможность уточнить те моменты, которые остались не понятыми. Подходить к началу торгов нужно с разработанной торговой стратегией, но самостоятельное обучение в этом не поможет.

Частично решить эти проблемы помогают краткосрочные дистанционные или очные курсы, которые позволяют получить базовые знания о биржевой торговле. Для более углубленного изучения вопроса можно выбрать длительные курсы, на которых слушатели изучают все нюансы биржевого дела.

Цена обучения зависит от продолжительности курсов, репутации компании, которая их проводит, количества времени, уделяемого практической части обучения. При этом многие брокеры проводят краткосрочные курсы для новичков совершенно бесплатно, так как заинтересованы в расширении клиентской базы и увеличении количества «историй успеха».

Предлагают бесплатное обучение FxClubAcademy, «АЛОР+» (краткие курсы), «1000%» (вебинары). На сайте «Финам» можно найти множество очных и дистанционных учебных курсов и семинаров для трейдеров с разным уровнем подготовки. Многие курсы, особенно для новичков, являются совершенно бесплатными. Есть и платные программы, например, стоимость пятидневного курса «Уровень «Начинающий» — хит! Для оптимального старта» составляет 3000 рублей, а трехдневного практического курса «Практический трейдинг с Сергеем Погудиным» — 5000 рублей.

Специалисты ресурса Finister предлагают клиентам обучающие программы в формате скайп-конференций. Курс включает от 6 до 15 занятий, стоимость — 150–350 долларов в зависимости от темы и продолжительности обучения. Учебные центры БКС и Mtrading предлагают широкий выбор бесплатных и платных очных и виртуальных курсов.

Изучить правила торговли помогает Московская биржа, которая представляет на своем сайте список обучающих курсов и семинаров, проводимых авторитетными компаниями в различных городах страны.

Выбор брокера и открытие счета

Чтобы осуществлять торговые операции на бирже, необходимо найти подходящего именно вам брокера. Брокерская компания ведет депозитарий и учет клиентских операций, перечисляет в налоговую службу подоходные налоги, предоставляет своим клиентам кредитное плечо и аналитические данные.

При выборе брокера следует обратить внимание на такие критерии:

  1. Размер минимального депозита . Он важен для тех игроков, которые хотят в начале своего карьерного пути торговать скромными суммами.
  2. Размер комиссии . Он особенно важен для тех, кто отдает предпочтение не долгим инвестициям, а частым сделкам. Чаще всего у российских брокеров комиссия составляет от 0,04 до 0,1%. Некоторые брокеры устанавливают фиксированную плату за обслуживание депозитов или право пользования торговым терминалом.
  3. Предоставляемые терминалы . Некоторые брокеры предоставляют своим трейдерам торговые терминалы (программы с различным количеством доступных функционалов), на которых можно работать только с одного компьютера, хотя многие опытные трейдеры считают, что именно с таких терминалов удобнее всего совершать сделки. Другие брокеры предоставляют своим клиентам возможность доступа к удобным браузерным web-интерфейсам.
  4. Легкость вывода средств . Чем крупнее брокер, тем больше у него свободных средств и тем быстрее удастся получить свои деньги. В среднем их вывод занимает от нескольких дней до нескольких недель, хотя бывают исключения — период выведения измеряется часами.
  5. Наличие промо-кампаний и акций . На него следует обращать внимание тем, кто собирается играть на понижение или «с плечом».
  6. Надежность брокера . Опытные игроки рекомендуют выбирать брокеров, предоставляющих возможность хеджирования (страхования) сделок.

Торговля на бирже через брокера начинается с открытия счета. Многим эта процедура кажется сложной, но на самом деле она сродни открытию счета в банке и справиться с ней сможет каждый.

Трейдеру необходимо прийти в офис брокера, взяв с собой паспорт гражданина РФ, документ, который подтверждает адрес пребывания гражданина (если он отличается от адреса регистрации), а также необходимые денежные средства для депозита (обычно порядка 22000 рублей). Сотрудники брокерской компании оформляют все документы, клиент вносит деньги в кассу и получает копии бумаг, а также логин и пароль для входа в торговую программу. Все эти операции могут быть проделаны удаленно, если трейдер и брокер находятся в разных городах.

Как видно из всего вышесказанного, торговля на московской или любой другой бирже может приносить серьезные доходы только тем трейдерам, которые грамотно выстраивают торговые стратегии и сотрудничают с надежными брокерами. Биржевые торги — это сложный процесс, требующий специальных знаний и особых психологических качеств. Обучение трейдера не заканчивается никогда, ему нужно все время совершенствовать свое мастерство, осваивая новые нюансы игры.

Предупреждение : предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны.

Нужна ли лицензия для торговли на бирже

Не так давно в нашем блоге мы рассказывали о том, как можно открыть брокерский счет для торговли на бирже удаленно с помощью портала Госуслуг. Материал вызвал большой отклик, стало понятно, что у аудитории ГТ есть большое количество вопросов, связанных с торговлей на бирже, и далеко не все пользователи корректно понимают, что под этим действительно подразумевается.

Поэтому мы решили собрать ответы на наиболее часто встречающиеся вопросы новичков в один топик.

1) Кто такие брокеры?

Многие пользователи, далекие от финансовых рынков, считают брокерские компании чем-то вроде банков или микрофинансовых организаций. На самом же деле брокерская деятельность не подразумевает выдачу денег населению — брокеры только предоставляют клиентам доступ на фондовый рынок. Самостоятельно частное лицо не может совершать операции на бирже — для этого нужно получить соответствующую лицензию, которую может иметь только юридическое лицо. Брокеры ее получают, открывают клиентам счета, с помощью которых клиенты дают поручения на покупку валюты или акций — это можно делать, например, по телефону, в веб-кабинете или через торговый терминал.

2) Зачем нужен брокерский счет?

С помощью брокерского счета можно совершать покупку и продажу акций различных компаний — как с целями инвестирования, так и для получения спекулятивного дохода при колебаниях их стоимости. Кроме того, на валютном рынке Московской биржи можно покупать иностранные валюты — в некоторых случаях это выгоднее, чем пользоваться обменником или банком (такие случаи описаны в нашем материале на Хабре).

Также с осени 2013 на Московской бирже доступна торговля драгоценными металлами — любой человек, открывший специальный счет в брокерской компании, аккредитованной для работы на этом «металлическом» рынке, может покупать и продавать безналичное золото и серебро. Покупка драгметаллов на бирже удобнее, чем осуществление этого же действия самостоятельно — инвестору не нужно думать о том, где и как хранить купленные драгметаллы. Вместо этого они лежат в централизованном хранилище и учитываются на счете, как безналичные деньги в банке.

3) Брокерский счет нужен только для торговли на бирже?

С 1 января 2015 года в России появился новый инструмент для осуществления финансовой деятельности — индивидуальный инвестиционный счет. С его помощью налоговые резиденты России, имеющие официальный доход, могут получить налоговый вычет в размере 13% от внесенной суммы (максимальный объём денежных средств для внесения составляет 400 тыс. рублей в год) — для этого не нужно делать ничего, только положить на счет деньги.

Кроме того, ИИС можно использовать и для совершения инвестиций — например, в облигации федерального займа и дополнительно к налоговому вычету получать купонный доход, сопоставимый с процентами по банковским депозитам. Все способы работы с этим инструментом мы описывали в статье на Geektimes.

4) Сколько стоит перевести деньги на брокерский счет?

Перевод денег на брокерский счет ничего не стоит, однако возможны комиссии со стороны банка или платежной системы, через которую осуществляется перевод.

5) Я купил валюту на бирже. Как ее вывести, и сколько это стоит?

Валюта, приобретенная на бирже, хранится на брокерском счете, с которого ее можно вывести на свой банковский счет. В некоторых случаях брокеры могут взимать комиссии за вывод на счета разных банков.

В случае ITinvest стоимость вывода денежных средств фиксированная и не зависит от банка. На сумму от 5 000,01 до 100 000,00 USD (доллар США) включительно – 1825 руб. На сумму свыше 100 000,01 USD (доллар США) – 3500 руб.

Читайте так же:  Оформить личный кабинет мгтс

6) Я открыл брокерский счет. Защищены ли мои деньги на нем?

Активы на брокерском счете не застрахованы, в отличие от банковских, которые попадают под действие системы страхования вкладов. Однако, риски можно минимизировать изначально выбрав надежного брокера. Вся деятельность российских брокеров является лицензируемой, она регламентирована российским законодательством, а именно ГК РФ, Законом о рынке ценных бумаг и другими нормативно-правовыми актами ЦБ России.

Именно Центральный банк России является надзорным органом для брокеров — так же, как и для банков. То есть работу банков и брокерских компаний регулирует одно и то же ведомство.

Фактически, деньги хранятся не у брокера, а на бирже, так что если с самим брокером что-то случится, то их всегда можно будет забрать через другого брокера, назначенного ЦБ.

7) По каким критериям выбрать надежного брокера?

При выборе брокера стоит ориентироваться на ряд критериев:

  • рейтинг надежности компании (по версии разных составителей на первых местах могут быть разные брокеры, однако, если сопоставить рейтинги, составленные разными компаниями, можно заметить, что некоторые игроки в них будут неизменны.)
  • срок работы на рынке;
  • наличие доступа к российским и международным площадкам в рамках единого счета;
  • наличие личного финансового консультанта (ITinvest предоставляет такую услугу ознакомиться с условиями услуги инвестиционного консультирования можно здесь.)
  • количества офисов и широкой географии городов присутствия компании для удобства обслуживания или возможность дистанционного открытия счета;
  • разнообразие тарифных планов, прозрачность расчетов комиссионного вознаграждения и др.

8) Что будет, если брокер обанкротится или у него отберут лицензию?

Российское законодательство максимально защищает интересы клиентов брокерских компаний. В частности, на денежные средства и акции на счетах клиентов запрещено налагать взыскания. Законопослушные брокеры возвращают их по первому требованию клиентов.

При этом купленные на бирже акции потерять невозможно — они хранятся в национальном расчетном депозитарии (НРД) и перевести их куда-либо без ведома клиента невозможно.

НРД является центральным депозитарием Российской Федерации и осуществляет обслуживание как ценных бумаг, предусмотренных Федеральным законом от 07.12.2011 № 414-ФЗ «О центральном депозитарии», так и других российских и иностранных эмиссионных ценных бумаг. То есть де-факто национальный расчетный депозитарий — это государственный «банк», в котором хранятся деньги и ценные бумаги участников фондового и валютного рынков.

9) Сколько вообще берут брокеры за свои услуги?

Тарифы различаются у разных брокеров. В ITinvest комиссия за брокерское обслуживание и ведение счета составляет 0 / 300 руб. в месяц. Обязательный ежемесячный платеж в 300 руб. взимается лишь тогда, когда суммарная стоимость активов на счете менее 50 тыс. руб. Если на счете нет денег или же комиссии за совершение операций больше 300 рублей, то плата за ведение счета не взимается. Более подробно с условиями и тарифами брокерского обслуживания в ITinvest можно ознакомиться по ссылке.

10) Сколько стоит операция конвертации?

Условия могут отличаться у разных брокеров. В ITinvest стоимость операции конвертации зависит от тарифного плана, и составляет от 0,02 % от сделки при обороте свыше 50 млн. рублей в день и до 0,1% от сделки при обороте до 1 млн рублей в день.

11) Как понять, какой тариф у брокера выбрать?

Выбор зависит от выбранной стратегии и количества совершаемых операций. Выбор тарифного плана зависит и от ряда сервисов, которые необходимы для инвестирования. В ITinvest при открытии счета клиентские менеджеры помогают выбрать оптимальный тариф и подробно отвечают на все вопросы.

12) Мне нужно пару раз в год обменивать не очень большие суммы валюты. Какой тариф мне подойдет?

В этом случае в ITinvest можно посоветовать выбрать «поставочный» тариф. Сумма комиссии по одной сделке будет составлять 0,1%. Если сумма сделки будет больше 1 млн. рублей, то тогда предпочтительнее задуматься о пропорциональных тарифах, которые привязаны к оборотам.

13) Требуется ли какая-то электронная подпись для совершения операций, и сколько стоит ее обслуживание?

При открытии счета в качестве физлица электронная подпись нужна лишь для подписания документов, а также для работы в личном кабинете. Для торговли она не нужна. В ITinvest за пользование системой электронной подписи и электронного документооборота плата не взимается.

14) Я нерезидент РФ. Смогу ли я открыть счет и завести ИИС?

Да, если вы являетесь физическим лицом — налоговым резидентом РФ. То есть, если вы официально платите налоги в РФ, то да, вы можете открыть ИИС.

Если у вас остались еще какие-то вопросы — задавайте их в комментариях, и мы с радостью ответим!

Правила торговли на бирже: важная информация для начинающих

Многим начинающим трейдерам кажется, что торговля на фондовой бирже — что-то вроде азартной игры: нужно выбрать, на что поставить, и надеяться на удачу. Но такой подход не приносит ничего, кроме убытков.

Запомните первое и самое главное правило: торговля на бирже — не игра, а полноценная работа. Трейдинг не терпит несерьезного отношения, лени и самонадеянности. Поэтому, если вы всё-таки решили заняться биржевой торговлей, подойдите к делу со всей серьезностью. А мы расскажем, с чего следует начинать и каких правил придерживаться.

Основные правила торговли на фондовой бирже

Биржа — это оптовый рынок, на котором действуют определенные правила, обязательные к исполнению для всех участников. Правила торговли устанавливает биржевой комитет, он же в дальнейшем следит за их выполнением. Вот основные правила торговли на бирже, которые необходимо усвоить новичку:

  • Частные лица не могут напрямую совершать сделки. Они осуществляют свою деятельность через посредников — брокеров.
  • Все торги на бирже проходят строго в определенное время, обозначенное администрацией.
  • Виды совершаемых операций, перечень и условия допуска ценных бумаг, порядок формирования цен, виды предоставляемых услуг и правила ведения расчетов определяются конкретной биржей.
  • Именно биржа предоставляет трейдерам информацию о торгах. Подобные данные могут быть текущими или сводными. В первом случае предоставляются данные о последних совершенных на бирже сделках, во втором — по итогам всего биржевого дня.

Основной российской торговой площадкой, на которой совершаются сделки с ценными бумагами, валютой и другими инструментами, является Московская биржа. Узнать, какие правила торговли действуют на Московской бирже, а также ознакомиться с расписанием торгов можно на официальном сайте.

Первое, что нужно сделать начинающему трейдеру — найти биржевого посредника. Выбор брокера осуществляется по индивидуальным критериям. Но перед тем как заключить договор, обязательно изучите деятельность выбранной компании, проанализируйте ее репутацию и поинтересуйтесь наличием разрешающих документов. Со списком всех аккредитованных брокеров также можно ознакомиться на сайте Московской биржи.

Далее нужно подобрать удобную торговую платформу. Как правило, большинство брокеров предлагают собственный вариант программного обеспечения для совершения сделок, иногда сразу несколько на выбор. Самыми популярными вариантами торговых терминалов считаются QUIK и MetaTrader 5.

Следующий шаг — определиться с активом, в который вы будете инвестировать, и будущей торговой стратегией. Оптимальный инструмент торговли для начинающих — акции, которые позволяют как инвестировать, так и спекулировать.

Подробнее узнать о том, как работает биржа, можно узнать из нашей статьи, целиком посвященной этому вопросу.

Еще шесть правил торговли на бирже для начинающих

1. Не все компании, прямо или косвенно подающие надежды на развитие, в конечном итоге оправдывают ожидания инвесторов. Придерживайтесь торговли «интрадей» — внутри дня. Если акции компании стоят мало, это не всегда значит, что их выгодно покупать в долгосрочной перспективе. Вы можете получить от них прибыль и в краткосрочной перспективе.

2. Не гонитесь за мгновенной большой прибылью. Обязательно защищайте себя от рисков, используя стоп-лосс. Возможность того, что вы удвоите или утроите прибыль за раз, конечно, существует, но еще выше риск того, что вы так же быстро потеряете все деньги. Проводите маленькие сделки, чтобы оградить себя от больших потерь.

3. Рынок акций — ещё более нестабильное явление, чем может показаться на первый взгляд. Растущий рынок может обвалиться в любой момент и наоборот, предугадать это невозможно. Следите за тем, чтобы не выделять из инвестиционного портфеля слишком большие проценты на отдельные торги. Приемлемая ежедневная ликвидность акций — несколько сотен тысяч. Так вы сможете зайти на рынок и выйти из него в любое удобное для вас время без потерь.

4. Возьмите в привычку фиксировать в таблице или журнале все детали каждой вашей сделки: размер позиций, убытки, прибыль. Анализ прошлых торгов поможет проследить, верные или неверные вы предприняли шаги.

5. Не обязательно оставаться за компьютером допоздна, чтобы найти более выгодные предложения — они так или иначе появятся в другое время. Для эффективной и продолжительной умственной деятельности, как трейдинг, необходим опыт.

6. Ориентируйтесь на профессиональных трейдеров, определив, чему сами хотите научиться и какие качества развить. Не доверяйте слепо трейдерским форумам — невозможно с уверенностью сказать, помогут ли они вам или обманут, нажившись на отсутствии опыта. Чтобы зарабатывать на бирже, нужно самому хорошо разбираться в вопросе.