Взыскание долгов в банкротстве

Содержание:

Банкротство. Взыскание задолженности

Юридические услуги и действия, оказываемые в рамках дела о банкротстве должников

Составление и подача в арбитражный суд заявлений о признании должника банкротом, представление интересов Заказчика в судебном процессе по введению в отношении должника процедуры банкротства – наблюдения, «продвижение» кандидатуры арбитражного управляющего, отвечающей интересам Заказчика;

В том случае, если дело о банкротстве возбуждено по заявлению иного кредитора или самого должника:
— составление и подача в суд заявления о включении в реестр требований кредиторов в любой процедуре банкротства (наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство);
— составление и подача в арбитражный суд возражений в отношении требований иных кредиторов о включении в реестр требований кредиторов (при необходимости);
— участие в судебных заседаниях арбитражного суда по делам о включении в реестр требований кредиторов как Заказчика, так и иных кредиторов. По иным кредиторам участие в судебных заседаниях необходимо с целью недопущения их включения в реестр требований кредиторов);
— участие в иных судебных заседаниях в рамках дела о банкротстве, в случае избрания представителем собрания кредиторов (последующая процедура банкротства, отчеты арбитражного управляющего, завершение процедуры банкротства по закону и в случае мирового соглашения и др);
— взаимодействие с арбитражным управляющим (письма, запросы, встречи, контроль, жалобы в Управление Росреестра по Нижегородской области, СРО арбитражных управляющих, арбитражный суд);
— участие в первом и последующих собраниях кредиторов, в том числе включение дополнительных вопросов в повестку собрания кредиторов, подготовка бюллетеней для голосования по «своей форме», «продвижение» кандидатуры арбитражного управляющего, отвечающей интересам Заказчика (при наличии такой возможности) в последующих процедурах банкротства, анализ документов арбитражного управляющего представляемых к собраниям кредиторов;
— обжалование судебных актов в рамках дела о банкротстве (определений о включении в реестр требований кредиторов, введении последующей процедуры банкротства, заключение мирового соглашения, продление конкурсного производства и т.п.), решений собраний кредиторов, действий арбитражного управляющего;
— участие в процедурах по заключению мирового соглашения в рамках дела о банкротстве, а также иных способах прекращения процедуры банкротства;
— контроль за продажей имущества в рамках дела о банкротстве с торгов или без таковых и соответственно пропорциональности удовлетворения требований кредиторов в рамках дела о банкротстве и текущих кредиторов;

Как отдельный проект или в составе данной услуги могут оказываться также услуги по:
— оспариванию сделок должника с иными кредиторами, в случаях предусмотренных ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»;
— взысканию убытков, причиненных в рамках дела о банкротстве с арбитражного управляющего и применении мер субсидиарной ответственности по денежным обязательствам к руководителю и контролирующих лиц должника;
— составление и подача заявления в правоохранительные органы о возбуждении уголовного дела по факту фиктивного и преднамеренного банкротства при наличии состава преступления;
— защита интересов лиц, к которым применяются меры о привлечении их к субсидиарной ответственности в судебном процессе;

Взыскание долга с помощью банкротства.

Как ни странно, обычно должник не стремится вернуть долг. Действительно, брал деньги чужие и на время, а отдавать приходится свои и навсегда. Поэтому практически любая процедура взыскания долга основана на создании дополнительных стимулов для должника вернуть деньги. В ходе переговоров должнику разъясняют, что не возвращать деньги должнику экономически невыгодно, а также создают для должника некомфортные условия (например, постоянные звонки и sms-сообщения). Судебное взыскание долга создает стимул путем увеличения размера долга на суммы госпошлины, судебных расходов, пени, а также создает опасность привлечения судебных приставов-исполнителей после получения исполнительного листа. Какие же стимулы вернуть долг создает банкротство?

Почему при угрозе банкротства должник сам хочет вернуть долг?

Из всех перечисленных выше способов возврата долга банкротство создает самый сильный стимул. И это не удивительно, ведь кредитор покушается на самое ценное – сам бизнес должника. Причины того, почему банкротство создает стимул срочно вернуть деньги, следующие:

  • 1. Установление кредитором контроля над бизнесом должника.
  • 2. Предъявление другими кредиторами своих требований.
  • 3. Возможность обращения взыскания на имущество директора / учредителя.

1. После введения процедуры банкротства весь бизнес должника контролируется арбитражным управляющим.

Более того, в конкурсном производстве директор должника вообще отстраняется от должности и руководство организацией уже осуществляет конкурсный управляющий. Кредитор, инициировавший процедуру банкротства, получает возможность осуществлять через лояльного арбитражного управляющего контроль над всем бизнесом организации-должника. В практике были интересные случаи, когда даже очень серьезные организации, которые не желали рассчитываться с имеющейся задолженностью по субъективным причинам, были вынуждены все же расплатиться.

2. Существенное влияние оказывает тот факт, что после введения процедуры банкротства все сроки исполнения обязательств перед другими кредиторами считаются наступившими. Например, если у организации-должника есть кредит в банке, то с момента введения процедуры наблюдения банк вправе досрочно предъявить всю сумму кредита к возврату.

3. Все мы знаем, что при получении кредита банки требуют личного поручительства руководителя и даже собственника бизнеса. В такой ситуации банк непременно инициирует процесс взыскания кредита за счет личного имущества директора должника. Кроме того, конкурсный управляющий может инициировать процедуру привлечения директора / учредителя к УГОЛОВНОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТИ за преднамеренное банкротство или мошенничество, а также подать заявление о привлечении к СУБСИДИАРНОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТИ.

Таким образом, банкротство создает организации-должнику очень понятный стимул как можно скорее рассчитаться с долгами, чтобы избежать банкротства.

Что такое взыскание долга через банкротство?

Алгоритм взыскания задолженности через банкротство следующий:

а) Анализ возможности взыскания долга через банкротство.

Этот этап очень важен, поскольку банкротство стоит денег. Банкротство помогает эффективно вернуть долг не в каждой ситуации. Поэтому очень важно понять заранее, какие перспективы имеет этот способ возврата долга.

б) Выбор арбитражного управляющего.

Не менее важный этап, ведь вам нужен лояльный арбитражный управляющий.

в) Подготовка заявления о банкротстве.

Данный этап представляет собой составление юридического документа – заявления, на основании которого суд возбуждает процедуру банкротства.

Обычно дело до назначения арбитражного управляющего не доходит, ведь введение процедуры банкротства – это очень серьезный удар по бизнесу.

Однако когда должник по-прежнему не хочет рассчитываться с долгами, то суд рассматривает требования кредитора, вводит процедуру банкротства – наблюдение и назначает арбитражного (временного) управляющего. Теперь все в руках этого арбитражного управляющего и он может задать дополнительные стимулы для того, чтобы должник рассчитался с долгом.

В противном случае в результате проведения процедуры банкротства осуществляется продажа активов должника и за счет этого происходит удовлетворение требований.

Обращаем внимание, что при применении банкротства не столь важно, «что делать», а очень важно – «как делать»:

  • • при подаче заявления о банкротстве важно не допустить ошибок;
  • • после подачи заявления о банкротстве важно правильно провести «разъяснительную работу» с должником;
  • • при проведении процедуры наблюдения необходимо создать дополнительные стимулы рассчитаться, рассмотреть вопрос инициирования уголовного преследования;
  • • при проведении конкурсного производства необходимо шире рассмотреть варианты возможного погашения долга.

Какие условия применения банкротства для взыскания долга?

Банкротство как инструмент взыскания (как и любой другой инструмент) имеет свою сферу применения.

Условия применения банкротства для взыскания задолженности:

  • • возможность судебного взыскания долга (оптимально – наличие судебного решения о взыскании);
  • • действующий характер бизнеса (несмотря на возможность привлечения к субсидиарной ответственности и преднамеренное банкротство, взыскание долгов с действующего предприятия более эффективно).

Иногда для того, чтобы начать процедуру банкротства, необходимо предварительно обратиться в суд с иском о взыскании задолженности, ведь право на обращение с заявлением о банкротстве возникает с даты вступления в силу судебного решения.

Материал подготовлен сотрудниками
ООО «Юридическая компания
«КОНСУЛ & РУБИКОН»

Взыскание долгов через банкротство организации, цена. Получение денег, когда банкротство введено.

Jurist_arbitr — 28/05/2013 07/12/2016

В статье я расскажу о возможностях такого вида взыскания задолженности как банкротство должника по заявлению кредитора. Имеющим сравнительно небольшой опыт работы в банкротстве юристам и адвокатам может показаться, что тут обсуждать особо нечего, так как для введения самой процедуры много навыков не требуется. “Просудить задолженность”, найти саморегулируемую организацию арбитражных управляющих, подать заявление о признании должника банкротом в арбитражный суд – и процедура введена. Но, я хотел бы акцентировать внимание именно на возможностях возврата денег, а не на блокировании и прекращении деятельности предприятия должника, поговорить о том, как можно это сделать с минимальными затратами кредитора и гарантиями для него.

Вместе с тем, я затрону другую актуальную тему – возврата задолженности когда процедура банкротства уже введена, т.к. количество именно таких обращений к нам очень велико.

Читайте так же:  Ходатайство о возмещении расходов на проезд

Банкротство организации по заявлению кредитора

Об общих понятиях, целях и задачах банкротства я писал в статье Несостоятельность, банкротство предприятия. Быть может звучит противоречиво, но взыскание задолженности – далеко не всегда является целью подачи кредитором заявления о признании должника несостоятельным. Я привык к тому, что большое количество заявителей пользуются этим правом «на автомате», когда контрагент просто не исполнил решение суда о взыскании денег. Часть кредиторов полностью лишают себя возможности получения денежных средств. В другом случае, банкротным инструментарием коммерческие структуры пользуются для устранения конкурентов, для их шантажа и др.

Банкротство организации с целью возврата денег должно быть хорошо продумано и спланировано. Точнее, им должна заниматься команда из банкротного юриста и арбитражного управляющего.

Ранее, года 3-4 назад я скептически относился к этому подходу. Исключение составляли только злостные неплательщики из категории монополистов, других крупных и государственных предприятий (см. статью Взыскание долга с неимущего должника). Однако, годы работы показали работоспособность заявления о банкротстве должника.

Лично я разделяю такую процедуру на два вида:

  • подача заявления с целью банкротства – планируется работа по сопровождению процедуры (в течение примерно 1 года)
  • подача заявления без цели банкротства – планируется только лишь воздействие на должника и начальные действия после введения процедуры

Для введения процедуры должны быть выполнены минимальные требования – получено решение арбитражного суда о взыскании суммы более 100 000 рублей (и 10 000 руб. с индивидуального предпринимателя). Есть еще требование о неуплате этой суммы более 3-х месяцев, но к моменту вступления решения суда в законную силу этот срок в любом случае проходит.

Безусловно, процедура должна быть контролируемой. Помимо лояльного арбитражного управляющего должна быть крупная относительно других кредиторов задолженность. Шансы получить задолженность 10 млн. руб. при банкротстве, в которое «подключились» кредиторы на 200 млн. руб., отсутствуют. К этому я еще вернусь в заключительной части статьи о взыскании в уже существующей процедуре банкротства.

Конкретные техники работы я опубликовать, к сожалению, не могу, так как это ноу-хау. Но, стоит отметить, что мало компаний, которые смогут молчать и бездействовать, когда незнакомые им люди на законных правах запрашивают всю хозяйственную документацию для ее анализа и выводов о законности самой деятельности фирмы. Мы занимаемся поиском недобросовестных контрагентов (фирм-однодневок, фирм-помоек, номинальных учредителей и директоров и др.), невыгодных сделок (сомнительных, подозрительных, не соответствующих рыночным условиям) и любых других темных пятен в истории компании-должника для выводов об их законности… А за непередачу этих документов закон предусматривает специальную (субсидиарную) ответственность руководителя по всем долгам предприятия.

Цена банкротства по заявлению кредитора

В статье Стоимость банкротства в Москве я писал о порядке определения цены ведения процедур банкротства для самого должника, когда банкротство вводится по его инициативе, и для кредитора – исходя из общих принципов. Так, можно заключить, что в г. Москве и Московской области стоимость такой работы колеблется, по общему правилу, в диапазоне 300-700 тыс. руб.

Я долго пытался снизить эту цифру для кредиторов, т.к. при отсутствии каких-либо гарантий (человеческий фактор и “точку невозврата” никто не отменял), очевидно, это слишком высокая цена. Более того, исходя из общих условий работы арбитражных управляющих отсекается целесообразность взыскания задолженностей менее 1-1,5 млн. руб. А я, по общему правилу, работаю с задолженностями от 200 000 руб.

И у меня получилось – сегодня я успешно работаю по возврату задолженностей с рядом арбитражных управляющих на совершенно иных условиях. Заказчики оплачивают только аванс (по аналогии с ведением арбитражного дела) и в течение месяцев компенсируют только текущие расходы – 10-30 тыс. руб. за всю работу. От ежемесячного вознаграждения арбитражный управляющий отказывается – таковы условия работы со мной. Основная часть гонорара устанавливается в процентом соотношении от суммы долга и уплачивается только после получения кредитором денег. Как правило, на этом этапе работы заказчики готовы платить большую сумму, чем установлена по договору на оказание юридических услуг потому, как надежды получить деньги уже оставлены.

С такой ценовой политикой нам удалось привлечь больше компаний для работы и больше должников к исполнению своих обязательств.

До этого момента речь шла о введении процедуры банкротства организации кредитором, а теперь я скажу несколько слов о возможностях организаций в уже существующих делах о банкротстве.

Оптимистичные прогнозы и те, редкие случаи, когда учредители либо третьи лица погашают всю кредиторскую задолженность, я оставлю. Следует обсуждать те ситуации, когда у компании особо нет имущества на балансе и недостаточно денежных средств на счетах, но есть много кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов.

В таких ситуациях получить деньги ранее других кредиторов, вне установленной законом очереди, нельзя. Этот запрет охраняется не только законодательством о банкротстве, но и – уголовным. Действия руководства должника и арбитражных управляющих по преимущественному удовлетворению требований кредитора выходят за пределы правового поля и тут не обсуждаются.

Учитывая, что ситуации расчета со всеми кредиторами силами и средствами банкрота быть не может, т.к. в этом случае и банкротства не могло бы быть, свои деньги в желаемом размере кредиторы не получат. По практике, когда расчеты и происходят, то от 3-5% до 10-15% от суммы задолженности.

Есть возможности по оспариванию сделок должника и привлечению руководителя и собственников (контролирующих лиц) к субсидиарной ответственности, но, даже, при удовлетворении таких требований и взысканию каких-либо денег – они распределяются между арбитражным управляющим (его текущие расходы погашаются вне очередности) и всеми кредиторами пропорционально их требованиям.

Как заставить платить должника? Процедура взыскания через банкротство

Как заставить платить через банкротство должника?

Основная идея проекта по взысканию долгов с нами — использовать механизм банкротства, чтобы сорвать «корпоративную вуаль» с физического лица и заставить его отвечать за долги юридического. Сегодня это самый действенный способ убедить должника заплатить, когда другие способы, такие как переговоры, арбитраж и исполнительное производство, теряют самостоятельное значение с ростом суммы задолженности. Они нужны для демонстрации силы и как другие этапы взыскания.

Процедура банкротства позволяет кредитору распоряжаться активами должника. Конечно, до этого не всегда доходит и нередко должник предпочитает заплатить раньше. У него может быть много причин поступить так и не допустить нас с Вами близко к своим активам.

Например, в практике нашей компании было два случая, когда в роли должника было ОАО «Северсталь», а его кредитором небольшая компания. Оба раза пришлось проходить весь путь до заявления о банкротстве ОАО «Северсталь», чтобы она погасила долг. По действующему законодательству, кредитор имеет право инициировать банкротство любого должника, если с момента возникновения задолженности прошло более трех месяцев и сумма превышает 100 000 рублей. Это небольшая цифра. Но, несмотря на всю абсурдность ситуации, угроза банкротства для ОАО «Северсталь» была вполне реальной.

Самая сложная и большая группа должников — компании, готовые к ликвидации своего юридического лица. Из них выведены все ценные активы и оставлены только долги. Формально юридическое лицо компании-должника к банкротству готово, но существует еще ряд физических лиц, контролирующих этого должника: генеральный директор, главный бухгалтер, учредители компании. Очень часто эти лица уверены, что бояться нечего. Они считают, что их ответственность, как физических лиц не превышает размер уставного фонда (10 000 рублей для большинства ООО). Это серьезное заблуждение.

Во-первых, ФЗ № 127 «О несостоятельности (банкротстве)» позволяет перевести весь долг юридического лица на физическое в силу его субсидиарной ответственности.

Судебная практика полностью подтверждает это. Например, только за 2011 год арбитражными судами было рассмотрено более 1000 заявлений о привлечении контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности.

Во-вторых, в рамках процедуры банкротства мы с Вами получаем доступ к первичным документам должника и всей информации о движении его денежных средств и активов. Это дает нам ряд важных преимуществ. Например, возможность оспорить предыдущие сделки и вернуть активы, получить список оснований для привлечения собственников и руководителей к уголовной ответственности, в том числе, за преднамеренное банкротство и налоговые правонарушения компании.

Для того чтобы использовать банкротство как способ взыскания долгов, мы:

    Шаг 1. Изучаем все необходимые документы и проводим предварительную оценку проекта.

  • Цель: Избежать напрасных потерь и убедить должника заплатить. В отличие от остальных этапов, это в какой-то степени процесс постоянный, т.к. переговоры не альтернатива войне, а скорее ее составная часть.
  • Шаг 3. «Просуживаем задолженность» (Арбитраж, Третейский суд)
    • Цель: Это обязательный этап, необходимый для подачи заявления о введении процедуры банкротства.
    • Цель: Обеспечить сохранность имущества до решения судьбы должника и провести анализ его финансового состояния.
    • Цель: Сформировать конкурсную массу из активов должника, которые удалось сохранить, и активов, которые удалось вернуть.
  • Если в ходе процедуры банкротства будет выявлено, что руководство компании, а также главный бухгалтер, своими действиями довели ее до банкротства, то они будут отвечать по долгам предприятия своим личным имуществом (ст. 10 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» и уголовной по статьям 195, 196, 199 УК РФ и др.). В случае недостаточности имущества, составляющего конкурсную массу обанкротившейся организации, у нас есть возможность взыскать необходимую сумму с указанных лиц. Для их привлечения к субсидиарной ответственности существует достаточно оснований.

    [ Шаг 1. ПРЕДВАРИТАЛЬНАЯ ОЦЕНКА ПРОЕКТа]

    Чтобы начать процесс взыскания долга, нам необходимо собрать информацию о должнике: юридическом лице, его руководителях и владельцах. Для этого мы готовим:

    Информационную справку по юридическому лицу:

    Комплексную проверку юридического лица, а также его руководителей и владельцев с целью установления:

    Расширенную проверку юридического лица, которая дает:

      ■ информацию о наличии источников погашения задолженности, активов и запасов, движимого и недвижимого имущества, как у самой компании, так и у ее первых лиц;

    Оценку перспективы работ по взысканию начинаем с проверки документов кредитора, в результате которой мы видим юридическую обоснованность долга и то, как давно он существует.

    Таким способом мы решаем два вопроса. Первый — прогнозируем возможные источники погашения задолженности среди текущих активов должника, среди активов, которые еще можно вернуть, и, наконец, среди личных средств контролирующих лиц. Второй — оцениваем перспективы по взысканию задолженности и планируем дальнейшие шаги.

    [ Шаг 2. ПЕРЕГОВОРЫ ]

    Как упоминалось выше, переговоры, в какой-то степени, процесс постоянный. С них все начинается. Они же продолжаются все время, пока желаемый результат не будет достигнут. Переговоры не альтернатива войне, а ее составная часть. Они нужны нам с Вами, чтобы избежать напрасных потерь, когда должник готов капитулировать после очередной демонстрации силы. Многолетняя практика нашей компании показывает, что большинство проектов по возврату задолженности завершаются еще на этом этапе.

    Основная идея всего процесса переговоров — демонстрация силы. Без нее переговоры превращаются в простые разговоры. Здесь очень многое зависит от лица, которое общается с должником. Опытный переговорщик имеет свои приемы. Он знает как в какой ситуации себя необходимо вести и как действовать. Поэтому переговорщик с даром убеждения — это прежде всего результат, экономия денег, времени и собственных нервов.

    Практика нашей компании показывает, что выбор тактики ведения переговоров зависит также и от размера самой задолженности.

    Например, при задолженности до 500 тыс. рублей бывает достаточно отнести исковое заявление в суд, или просто грамотно составить письмо с претензией. А вот при величине задолженности свыше 3 млн., скорее всего, потребуется дойти до заявления о банкротстве, чтобы нас с Вами услышали.

    Заявление о банкротстве — это весомый аргумент в пользу кредитора, но это еще не сама процедура банкротства. Поэтому у нас с Вами будет достаточно времени, чтобы все решить за столом переговоров.

    У Вас есть вопросы, и Вы хотите узнать больше о перспективах проведения переговоров именно в вашей ситуации?

    ПОЗВОНИТЕ нам по телефону +7 (922) 11 45713 и получите консультацию квалифицированного специалиста по взысканию долгов.

    [ Шаг 3. АРБИТРАЖ, ТРЕТЕЙСКИЙ СУД ]

    Прежде чем подать заявление в суд о введении процедуры банкротства в отношении компании-должника, необходимо получить судебное решение, подтверждающее существование задолженности. Наша цель — получить это решение в максимально короткие сроки и наложить обеспечительные меры на оставшиеся активы должника.

    Уже на этапе подачи искового заявления, в ряде случаев, удается вернуть деньги в досудебном порядке. Должник может признать долг и предложить мировое соглашение по его погашению.

    В большинстве случаев этого не происходит. Должник старается затянуть судебное разбирательство и решение по исковому заявлению может занять полгода с учетом апелляционного и кассационного обжалования. Мы обладаем возможностью решить эту проблему с помощью Третейского суда.

    Основное достоинство Третейского суда — срок судебного разбирательства. Решение по исковому заявлению занимает всего 2-4 недели. Кроме того, решение такого суда вступит в силу сразу. Есть еще одно важное преимущество: в Третейском суде гораздо проще наложить обеспечительные меры на активы должника. В государственном арбитраже, как правило, в этом отказывают.

    Небольшая ремарка — просуживание дела в Третейском суде возможно при наличии соответствующего пункта в договоре с контрагентом. Позаботьтесь заранее о будущем спокойствии в отношении вопроса получения быстрого судебного решения.

    Если Вам интересно, как решить проблему с помощью Третейского суда, и Вы хотите узнать больше.

    СПРОСИТЕ о деталях нашего консультанта по телефону +7 (922) 11 45713

    Итак, что мы делаем на этом этапе:

    • ■ чтобы суд не отказался рассматривать исковое заявление, осуществляем попытку досудебного урегулирования спора путем переговоров.
    • ■ если договориться не удалось, готовим обоснованное заявление в суд от имени кредитора.

    [ Шаг 4. БАНКРОТСТВО. ПРОЦЕДУРА НАБЛЮДЕНИЯ ]

    Через месяц после подачи заявления в отношении должника мы вступаем в первую часть процедуры банкротства — наблюдение. Назначается Арбитражный управляющий, на месяц открывается реестр кредиторов, последние получают право заявить свое требование о возврате задолженности.

    По закону, процедура наблюдения вводится с целью обеспечить сохранность имущества до решения судьбы должника и провести анализ его финансового состояния. Чтобы сохранить имущество, вводится ряд ограничений на действия должника и третьих лиц. Например, должник должен получать письменное разрешение Арбитражного управляющего для совершения сделки, его органы управления не могут принимать решения о реорганизации и ликвидации предприятия, взыскание денежных средств и имущества по исполнительным листам приостанавливается.

    Что нам дает введение процедуры наблюдения?

    • ■ получение доступа ко всем бухгалтерским и первичным документам;
    • ■ возможность ограничения действий руководителя компании;
    • ■ возможность проведение финансового анализа предприятия с целью получения объективной оценки платежеспособности должника.

    Финансовый анализ предприятия — это

    • ■ анализ документов, полученных от руководителя должника;
    • ■ анализ финансовой деятельности должника (первичная бухгалтерская документация и отчетность);
    • ■ анализ хозяйственной деятельности должника (договоры о крупных сделках за предыдущие 3 года);
    • ■ выявление признаков преднамеренного / фиктивного банкротства.

    Итак, процедура наблюдения с проведением финансового анализа — бесценный рычаг в наших руках, который позволяет получить всю информацию о деятельности компании и дать объективную оценку реального экономического состояния.

    Зачастую уже на этом этапе, во избежание более серьезных последствий, большинство компаний-должников принимают решение погасить задолженность, ведь в ходе анализа документов и судебного разбирательства могут выясниться еще более неприятные обстоятельства, нежели невыплаченный долг перед контрагентом. Если выплаты не происходит, принимается решение о переходе в конкурсное производство.

    [ Шаг 5. БАНКРОТСТВО. КОНКУРСНОЕ ПРОИЗВОДСТВО ]

    Цель конкурсного производства — удовлетворение требований кредиторов за счет сбора конкурсной массы с последующей ликвидацией юридического лица.

    К конкурсной массе относятся:

    • ■ основные и оборотные средства предприятия;
    • ■ нематериальные активы;
    • ■ дебиторская задолженность;
    • ■ прочие активы, находящиеся на балансе должника.

    Срок конкурсного производства — 6 месяцев. Он может продлеваться по ходатайству лица, участвующего в деле, но не более чем на шесть месяцев.

    • ■ проводится оценка активов и запасов должника;
    • ■ формируется конкурсная масса и проводятся открытые торги;
    • ■ оспариваются сделки должника с целью возврата выведенных активов (ст. 61 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»).

    Если собранных средств все равно не хватает?

    Мы можем привлечь контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности по ст. 10 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

    Субсидиарная ответственность — это ответственность непосредственного руководителя, учредителя и главного бухгалтера за ненадлежащее исполнение перед кредиторами обязательств. Если в ходе процедуры банкротства будет выявлено, что руководство компании, а также главный бухгалтер, своими действиями довели ее до банкротства, то они будут отвечать по долгам предприятия своим личным имуществом. Для их привлечения существует достаточно оснований:

    1. Непредставление должником документов учета в положенный срок (п.10 закона «О банкротстве»).
      • Как видно из судебной практики, это основание одно из двух самых популярных -его легко доказать, а опровергнуть трудно. Активное непредставление бухгалтерской и учетной документации влечет еще и уголовную ответственность по статье 195 УК РФ. Даже утрата документации должником, например, в результате пожара или подтопления не будет считать судом как оправдание, несмотря на официальное подтверждение этого факта. Обязанность должника — ее восстановить.
    2. Нарушение срока подачи заявления о банкротстве контролирующим лицом должника
      • Его доказать также не сложно. Контролирующее должника лицо при наступлении признаков неплатежеспособности было обязано само в месячный срок подать заявление о банкротстве. Нарушение этой обязанности — прямое основание для привлечения к субсидиарной ответственности. Его очень любят использовать налоговики.
    3. Намеренное доведение посредством действий/бездействий контролирующих лиц компании до банкротства (например, намеренный вывод активов).
      • Из практики: 30 апреля 2009 года наша компания вела дело о взыскании 15 млн. руб. за неуплату налогов с бывшей владелицы и генерального директора одного подмосковного ООО, зарегистрированного в г. Воскресенске. Долг возник еще в 2005 году, когда компания была под ее управлением, а в феврале 2006 года компания оказалась продана ею третьим лицам.

    В марте 2007 г. ФНС по Воскресенску приняла решение взыскать долг через процедуру банкротства. В Арбитражный суд Московской области было подано заявление о признании этого ООО банкротом.

    В сентябре 2007 г., не найдя никаких активов, арбитражный управляющий подал иск в Гагаринский суд о привлечении генерального директора к субсидиарной ответственности за долги компании.

    Доводы о том, что вновь назначенный (после продажи компании) генеральный директор должен нести ответственность за деятельность общества по его долгам, суд обосновано отклонил, т.к. задолженность возникла ввиду непосредственных действий бывшей владелицы. Таким образом, 12 января 2009 г. суд удовлетворил иск о привлечении бывшей руководительницы этого ООО к субсидиарной ответственности. Кассационная инстанция решение Гагаринского суда подтвердила и оставила в силе.

    Возможно ли наказать должника?

    Да. В уголовном праве предусмотрено ряд статей относящихся к сфере экономических преступлений. Это ст. 169-200 УК РФ и ряд других статей. В том числе:

    Процедура банкротства, в процессе которой мы осуществляем на предприятии полный финансовый анализ, позволяет понять по какой статье УК РФ возможно привлечь к ответственности контролирующих лиц компании-должника.

    Например, если есть причины полагать, что должник решил намеренно вывести активы. Такое решение привело к неплатежеспособности должника сейчас и недостаточности его имущества для удовлетворения требований всех кредиторов позже. Это является основанием для привлечения контролирующих лиц к уголовной ответственности за преднамеренное банкротство по ст. 196 УК и мы без труда сможем собрать доказательства. Наши действия будут зависеть от конкретного должника и выбранной им схемы вывода активов.

    Заставьте должника платить, ведь закон на Вашей стороне! Воспользуйтесь возможностями взыскания долга через процедуру банкротства

    ЗВОНИТЕ специалистам компании по телефону +7 (922) 11 45713

    ПИШИТЕ нам по электронной почте [email protected]

    [ РЕАЛИЗОВАННЫЕ ПРОЕКТЫ ]

    C 2001 по 2012 год наши юристы:

    • ■ Вернули нашим клиентам без суда, путем переговоров долгов на сумму: 53 млн. 188 тыс. руб.
    • ■ Вернули нашим клиентам через процедуру банкротства долгов на сумму: 343 млн. 347 тыс. руб.
    • ■ Помогли найти и арестовать имущество должников наших клиентов на сумму: 104 млн. 446 тыс. руб.

    На начало 2012 года в работе 5 дел по взысканию долгов через процедуру банкротства на сумму более 259 млн. рублей.

    [ ИСТОРИЯ УСПЕХА. ПРАКТИКА ]

    В конце 2009 г. к нам обратилась компания с просьбой о взыскании 25,7 млн.руб. со своего должника. Этот долг возник на основании векселей. Их в свое время, приобрела компания-должник и срок платежей по ним наступил. Должник не отрицал сам факт наличия долга, но ссылался на отсутствие денег для его погашения.

    В результате осуществленного нами сбора информации и планирования действий, было установлено, что должник обладает недвижимыми активами в Москве и Московской области, суммарный размер которых превышает 400 млн.руб. Также мы выяснили, что данная недвижимость активно выводится из компании с последующей ее перепродажей «добросовестным приобретателям».

    Было принято решение начать переговоры с должником. Однако, должник тоже обратился к юристам, которые были иного мнения относительно наших перспектив во взыскании долга и возможностей привлечения генерального директора компании-должника к уголовной и субсидиарной ответственности.

    Тогда 13 января 2010 г. в Арбитражный суд нами было подано заявление о взыскании суммы долга (номер дела № А40-1795/10) и менее чем через полгода получено решение. К моменту вступления решения суда в законную силу, компания-должник была уже несостоятельна: движения денежных средств по расчетному счету у неё не было, не говоря уже об активах. Инициировать исполнительное производство не имело смысла.

    Поэтому мы предприняли еще один шаг. 7 июля 2010г. было подано заявление о признании должника банкротом и введении процедуры наблюдения (дело № А40-80895/10). Определение было вынесено арбитражным судом 30 июня 2011 г.

    Следующим шагом был сбор информации о финансовых операциях должника, поиск среди контрагентов фирм-однодневок, обнаружение оснований для оспаривания совершенных сделок с имуществом и подготовка заключения Арбитражного управляющего о наличии признаков преднамеренного банкротства. Должник не желал предоставлять документацию, поэтому все необходимые сведения были собраны из госорганов: бух.отчетность — из налоговой, информация по сделкам с имуществом -из Росреестра, финансовая — из банков, в которых были открыты расчетные счета и т.д.

    В итоге, менее чем за 3 месяца, была подготовлена «книга грехов» должника и переговоры продолжились. Наконец, взаимопонимание было достигнуто, взаиморасчеты произведены, и 22 декабря 2011 г. мы подали ходатайство о добровольном освобождении от исполнения обязанностей арбитражного управляющего с тем, чтобы передать процедуру банкротства на дальнейшие ведение должнику.

    СРОКИ БАНКРОТСТВА И СРОКИ ВЗЫСКАНИЯ

    Шаг 1. В течение 10 рабочих дней мы собираем информацию о компании-должнике, и Вы получаете аналитический отчет, содержащий выводы и рекомендации о дальнейших действиях по возврату задолженности.

    Шаг 2. Вступившее в силу решение суда, подтверждающее наличие задолженности, мы с Вами получим:

    Через 1-2 недели после вступления решения в законную силу мы с Вами получим в суде исполнительный лист для принудительного взыскания задолженности.

    Шаг 3. В срок от 1 месяца вводится процедура наблюдения. Далее открывается реестр кредиторов и проводится финансовый анализ. На это требуется до 6 месяцев.

    Шаг 4. В течение 6-12 месяцев ведется конкурсное производство.

    [ ФИНАНСОВЫЕ УСЛОВИЯ ]

    Стоимость проведения процедуры банкротства складывается из оплаты работы арбитражного управляющего, юристов. По крупным проектам требуется работа менеджера проекта (проблемиста, менеджера — аналитика). Фиксированная часть вознаграждения арбитражного управляюго выплачивается из средств должника и варьируется для разных процедур:

    • наблюдение — 30 тыс. руб./мес.,
    • внешнее управление — 45 тыс. руб./мес.
    • конкурсное производство — 30 тыс. руб./мес.

    Сложность и трудоемкость проектов может быть различной, поэтому в законе о банкротстве к фиксированной суммы вознаграждения арбитражного управляющего добавляется процентное вознаграждение абитражного управляющего, которая зависит

    • в случае наблюдения от балансовой стоимости активов должника,
    • в случае внешнего управления от процента удовлетворенных требований кредитров
    • в случае конкурсного производства от процента удовлетворенных требований кредитров

    При заказе услуг для сложных, комплексных, многоэтапных проектов или отдельных частей или этав (конкретных работ из комплекса применяются часовые ставки. Суммы вознаграждения обусловлены временем, которое потребуется на выполнение всех необходимых работ по проекту, а также уровнем квалификации и профессиональным опытом наших сотрудников, которые будут выполнять работы по проекту. Ставки приведены по группам специалистов разных квалификационных категорий, на основании следующих грейдов:

    Взыскание долгов через процедуру банкротства

    Такая процедура, как взыскание задолженности, сама по себе представляется достаточно сложной и затратной с точки зрения многих параметров и может быть осуществлена различными способами, крайним и наиболее сложным, из которых является взыскание задолженности при помощи процедуры банкротства, которая подразумевает под собой взыскание долгов с неплатежеспособных должников, не имеющих возможности выполнить свое обязательство перед кредитором. Как правило, в случае инициации банкротства, погашение задолженности перед кредитором возможно только за счет реализации имущества. Главным плюсом взыскания задолженности через процедуру банкротства является тот факт, что кредитору предоставляется возможность распоряжаться активами должника, влиять на действия арбитражного управляющего, контролировать должника и его имущество.

    Важно отметить, для того, чтобы вывести активы, должник может совершать фиктивные сделки и в связи с этим, процедура банкротства представляет собой еще один плюс, так как кредитор имеет возможность оспаривать сделки, что является средством сохранения имущества и активов должника, которые впоследствии пойдут на погашение долга.

    В связи с тем, что инициирование процедуры банкротства и взыскание соответствующей задолженности представляет собой достаточно громоздкий, длительный и требующий скрупулезности, процесс, помощь адвоката в таком процессе просто необходима.

    Вот лишь некоторые примеры, чего удавалось добиться в Арбитражном суде по делам о взыскании долгов через процедуру банкротства:

    • признание должника банкротом
    • взыскание дебиторской задолженности
    • привлечение учредителей и руководителей компании к субсидиарной ответственности
    • возврат выведенного должником имущества
    • оспаривание сделок должника
    • признание сделок должника недействительными

    Список документов, необходимых для подачи иска в суд по делам о взыскании задолженности через процедуру банкротства:

    • исковое заявление
    • документ, подтверждающий отправку искового заявления всем сторонам по данному делу
    • копия договора, из которого возникли правоотношения сторон (при наличии)
    • копия акта приема-передачи (при наличии)
    • акт сверки взаиморасчетов (при наличии)
    • копия платежного поручения (при наличии)
    • копия претензии ответчику, подтверждающая попытку досудебного урегулирования
    • документ, устанавливающий задолженность
    • копия свидетельства о государственной регистрации истца
    • копия свидетельства о государственной регистрации ответчика
    • выписки из ЕГРП или ЕГРЮЛ в отношении истца и ответчика
    • документ, подтверждающий оплату государственной пошлины
    • документ, подтверждающий полномочия представителя
    • документ, подтверждающий расходы на услуги представителя
    • документ, подтверждающий полномочия лица, выдавшего доверенность представителю
    • прочие документы, которые могут иметь отношение к делу

    В нашу работу по комплексному ведению дела в Арбитражном суде, по делам о взыскании задолженности через процедуру банкротства, входит:

    • юридическая консультация у опытного адвоката с обзором судебной практики по данной категории дел
    • изучение предоставленной клиентов документации
    • правовое заключение специалиста по вашей ситуации
    • подготовка и направление претензии
    • подготовка документации (ходатайства, заявления, отзывы и т.д.)
    • разработка тактики ведения дела в суде
    • составление, подготовка и подача искового заявления в Арбитражный суд
    • представление интересов клиента на заседаниях Арбитражного суда, на протяжении всего судебного процесса, до принятия судом первой инстанции окончательного решения по делу
    Читайте так же:  Членский договор займа